Terrorismefinanciering draait om bestemming, niet om herkomst: de bron kan legaal zijn, het bedrag klein en de stroom zelfs volledig binnenlands. Bouw daarom je eigen casus: kies schakels op de wereldkaart, trek er geld-, goederen- of dienstenstromen tussen en kies per stroom het kanaal, de herkomst en de omvang, of voeg een van de tien binnenlandse scenario's toe die op het Nederlandse dreigingsbeeld zijn geënt. Per stroom toont de tool het TF-risicoprofiel van het land (FATF-lijsten, EU-hoogrisicolijst en dreigingscontext, elk met peildatum), de methode met de positie in het raise/move/manage/use-kader, en de verplichting van de poortwachter met het wetsartikel. De juridische basis staat in de TRNKL-flowchart terrorismefinanciering. Educatief, geen advies; gericht op naleving en detectie, niet op ontwijking.
Achtergrond
De flowtool terrorismefinanciering is een casusbouwer bij de TRNKL-flowchart terrorismefinanciering. Op de wereldkaart kies je schakels en trek je er stromen tussen, met per stroom het type (geld, goederen, diensten of gemengd), het kanaal (van regulier bancair en money transfer via hawala, crypto en cash tot handel, stichtingen, crowdfunding en gaming), de herkomst van de middelen en de omvang. Omdat terrorismefinanciering nadrukkelijk niet alleen grensoverschrijdend is, kent de tool daarnaast tien binnenlandse scenario's die op het Nederlandse dreigings- en risicobeeld zijn geënt, van zelffinanciering door een lone actor tot Com-netwerken en de gaming-route. Per stroom volgen drie uitkomsten: het TF-risicoprofiel van het land in drie lagen met elk een eigen peildatum (FATF-lijsten, EU-hoogrisicolijst en dreigingscontext), de methode en typologie met de positie in het raise/move/manage/use-kader, en de verplichting van de poortwachter met het wetsartikel erbij. De casus telt op tot een profiel waarin de hoogste stroom het niveau bepaalt en alle geraakte verplichtingen bij elkaar staan.
De tool maakt één inzicht steeds zichtbaar: lijststatus en dreiging zijn twee verschillende dingen. De FATF- en EU-lijsten beoordelen het AML/CFT-stelsel van een land en lopen bovendien uiteen (Algerije en Namibië wel EU, niet meer FATF; Bosnië en Herzegovina en Irak andersom), terwijl het epicentrum van de terroristische dreiging, de Sahel, juist van beide lijsten verdween. Tegelijk kan een stroom naar een land zonder enige status TF-risico dragen, en een volledig binnenlandse stroom ook: de bron kan legaal zijn, het bedrag klein. Daarom eindigt elke analyse bij dezelfde instrumenten: de subjectieve indicator zonder drempelbedrag, de terrorismelijst-screening en het verscherpte onderzoek waar de EU-lijst dat verplicht. De tool is nadrukkelijk begrensd: hij beschrijft methoden op het abstractieniveau van de openbare bronnen, vergelijkt geen routes en dient uitsluitend de nalevings- en detectiekant. Scenario's waarvan het bronrapport zelf geen TF-uitspraken doet, dragen die kanttekening zichtbaar in beeld.