Bouw de keten zoals de bank hem ziet: kies de schakels op de wereldkaart (ook tussenschakels zonder eigen sancties, zoals België) en trek de geld-, goederen- of dienstenstromen ertussen, schakel voor schakel. Per stroom toont de tool of er sancties gelden en van wie (VN, EU, VS, VK), het doorlever- en omzeilingsrisico in de keten met het end-user-beeld, de documentatie die het risico mitigeert en de verplichting die erbij hoort, plus de signalen die achteraf in transactiemonitoring kunnen opvallen. De juridische basis staat in de TRNKL-flowchart sancties. Educatief, geen advies; gericht op naleving, niet op ontwijking.
Achtergrond
De flowtool sancties is een casusbouwer bij de TRNKL-flowchart sancties. Op de wereldkaart bouw je de keten zoals de bank hem ziet: je kiest de schakels (ook tussenschakels zonder eigen sancties, zoals België of Duitsland, die een generiek profiel krijgen) en trekt daartussen de stromen, met per stroom het type: geld, goederen, diensten of gemengd. Een doorleverketen als Nederland naar België naar Servië bestaat dus uit twee stromen, en de tool volgt die keten tot de eindbestemming. Per stroom krijg je vier uitkomsten. Eerst de sanctiestatus van de ontvangende schakel, uitgesplitst naar de vier regimes die de praktijk bepalen: de VN-Veiligheidsraad, de EU, de Verenigde Staten en het Verenigd Koninkrijk. Daarna het doorlever- en omzeilingsrisico in de keten: waar landt de stroom uiteindelijk (end-user-beeld) en welke schakels zijn bekende doorvoerkanalen, want een land zonder eigen sancties kan een verhoogd sanctierisico dragen. Vervolgens de mitigerende documentatie, afgestemd op het stroomtype en per land uitgeschreven met peildatum: van screeningsbewijs en UBO-analyse tot end-user-verklaringen, doorleververklaringen, de no-Russia-clausule en OFAC-licenses. Tot slot de verplichting die erbij hoort, van het bevriezings- en beschikbaarstellingsverbod tot de meldplicht aan DNB en de AMLR-cliëntenonderzoektoets die vanaf 10 juli 2027 gaat gelden.
Een apart paneel per stroom toont de signalen die na de transactie in transactiemonitoring kunnen opvallen, op basis van de FinCEN/BIS-alerts en de Europese EBA-guidelines: betalingen via tussenpersonen in doorvoerlanden kort na nieuwe designaties, goederenomschrijvingen die matchen met de common high priority-lijst, over- of onderfacturering en crypto-omleidingen. De tool is nadrukkelijk begrensd: hij vergelijkt geen routes, adviseert niet over transacties en dient uitsluitend de nalevingskant. Alle landregels dragen een peildatum en worden maandelijks gecontroleerd tegen de officiële lijsten, die voor elk besluit leidend blijven.